Курс — "Валютный контроль 2026: новые требования и безопасные схемы расчетов"

2. Нормативная база в 2026 г: что нужно знать?

Основные документы:

• ФЗ № 173 "О валютном регулировании и валютном контроле" (последние изменения)
• Инструкции ЦБ РФ (в частности, Инструкция № 181-И в действующей редакции)
• Приказы ФТС и ФНС по взаимодействию с банками

Кто является резидентом/нерезидентом:

• Тонкости для физлиц, ИП, юрлиц

Операции, подлежащие контролю:

• Переводы за рубеж
• Поступления от нерезидентов
• Расчеты в рублях по внешнеторговым контрактам

Исключения и льготы:

• Например, для малого бизнеса, отдельных товарных групп

3. Документальное сопровождение: шаблоны и ошибки

Обязательный пакет документов, направляемых в банк:

• Контракт и дополнения
• Инвойсы, акты, таможенные декларации
• Справки о подтверждающих документах (СПД)
• Иные документы

Сроки подачи документов и штрафы за просрочку

Типичные ошибки при оформлении:

• Расхождения в суммах/датах
• Отсутствие переводов документов
• Неверная классификация операций

Практикум:

Разбор реального пакета документов с "ловушками" и "подводными камнями".

4. Безопасные схемы расчетов

Актуальные варианты на 2026 г.:

1. Прямые переводы через корсчета дружественных банков (список надежных партнеров)
2. Расчеты в национальных валютах (юань, рупия, дирхам): нюансы конвертации и учета
3. Использование посредников в третьих странах (юридические риски и проверка контрагентов)
4. Бартер и взаимозачеты: как оформить без нарушения валютного законодательства
5. Криптовалюты и цифровые активы (правовой статус в РФ)

Практикум:

Разбор Вашего кейса: Выбор оптимальной схемы для контракта.

5. Взаимодействие с банком: как избежать блокировки платежа

• Почему банки отказывают: красные флаги (например, несоответствие суммы контракта и платежа)
• Как отвечать на запросы банка:
  
  • Формулировки для пояснительных писем
  • Сроки реакции
• Апелляция при блокировке: порядок обжалования, контакты ответственных подразделений
• Чек лист "Готовность к валютному контролю" для самопроверки

6. Практическая часть: разбор кейсов

Формат:

Работа в малых группах с последующим обсуждением.

Возможные кейсы:

1. Компания получила предоплату от нерезидента, но контракт не зарегистрирован. Какие действия?
2. Банк запросил дополнительные документы через 2 месяца после платежа. Законно ли это?
3. Как оформить возврат аванса при расторжении контракта?
4. Иные кейсы

Задачи участников:

• Определить риски
• Составить список необходимых документов
• Отработать безопасную схему решения